Seis serviços, uma visão completa do negócio

Direção Financeira Externa

A experiência de um diretor financeiro, sem os encargos de uma contratação a tempo inteiro.

Muitas PME necessitam já de uma visão financeira permanente, sem terem ainda dimensão para integrar um diretor financeiro a tempo inteiro. A Direção Financeira Externa preenche essa função: acompanhamos a empresa de forma contínua, preparamos a informação que sustenta as decisões e participamos nas reuniões relevantes, com a experiência de um diretor financeiro e sem os encargos de uma contratação interna.

O que incluímos

✓ Acompanhamento financeiro contínuo, com um interlocutor dedicado à gestão ✓ Reuniões periódicas com a gerência para análise de resultados e definição de prioridades ✓ Articulação com o contabilista certificado, as instituições bancárias e demais parceiros financeiros ✓ Preparação e participação em reuniões com bancos, investidores ou sócios ✓ Apoio às decisões estruturantes: investimentos, contratações, política de preços e financiamento ✓ Integração dos restantes serviços à medida das prioridades de cada fase

Para quem é: PME que necessitam de um diretor financeiro sem justificarem ainda uma contratação a tempo inteiro; gestores que procuram um interlocutor qualificado para as decisões financeiras; empresas em processo de transição ou sucessão que requerem um acompanhamento próximo.

Estruturação do Departamento Financeiro

Edifique hoje os alicerces do departamento financeiro que a sua empresa virá a ter.

Muitas PME familiares crescem sem que a função financeira tenha sido formalmente organizada. Os procedimentos dependem de cada pessoa, o conhecimento concentra-se num único colaborador e não existe uma base estruturada para um futuro diretor financeiro. Implementamos desde já os sistemas de controlo e os procedimentos, para que, quando a empresa integrar essa função, encontre uma estrutura consolidada e não um ponto de partida em branco.

O que incluímos

✓ Diagnóstico das ferramentas, processos e controlos existentes e identificação de lacunas ✓ Seleção e implementação de ferramentas ajustadas à empresa: AI, Power BI ou ERP ✓ Definição de funções e responsabilidades na área financeira ✓ Manual de processos e procedimentos financeiros ✓ Controlos internos documentados e preparados para a transição para um futuro diretor financeiro ✓ Acompanhamento da implementação até à plena integração no dia a dia

Para quem é: sucessores de PME familiar sem função financeira organizada; empresas em crescimento que necessitarão de uma estrutura financeira própria; organizações que pretendem eliminar a dependência de um único colaborador.

Controlo de Gestão e Reporting

Informação de gestão disponível a tempo de orientar decisões, e não apenas de as justificar.

A generalidade das PME tem a contabilidade em dia, mas esta reflete o que já aconteceu e não o que está a acontecer. Sem controlo de gestão, cada decisão operacional, seja um desconto, uma contratação ou uma nova linha de produto, é tomada sem conhecimento do seu impacto na margem. Convertemos a informação contabilística em indicadores claros e acionáveis, disponíveis a tempo de agir.

O que incluímos

✓ Indicadores financeiros e operacionais à medida, reunidos num painel de leitura simples ✓ Fecho de gestão mensal, com resultados analíticos e análise do balanço ✓ Análise de desvios face ao orçamento ou ao período homólogo, com identificação das causas ✓ Orçamento anual e previsões periódicas, revistos com a equipa ao longo do exercício ✓ Análise de rentabilidade por produto, serviço, cliente ou projeto ✓ Apoio à definição da política de preços com base na rentabilidade efetiva

Para quem é: empresas com bom nível de faturação mas sem conhecimento rigoroso da sua rentabilidade; gestores que decidem sem informação fiável disponível; negócios em crescimento que necessitam de controlo antes de reforçar a equipa ou a estrutura.

Planeamento Financeiro

Antes de cada passo, conheça o investimento necessário e o respetivo prazo de retorno.

Crescer, investir ou recorrer a financiamento sem um plano financeiro que o sustente é decidir sem visibilidade. Elaboramos esse plano: o capital necessário, o momento, o retorno esperado e o impacto de cenários mais ou menos favoráveis do que o previsto.

O que incluímos

✓ Planos financeiros plurianuais, com projeção de resultados, fluxos de caixa e balanço ✓ Cenários base, otimista e pessimista, para testar o plano antes da sua execução ✓ Análise de viabilidade económica de novos investimentos e projetos, com o retorno esperado ✓ Otimização de custos e margens, para libertar capacidade de investimento ✓ Apoio em candidaturas a fundos europeus, como o Portugal 2030, e a incentivos fiscais ao investimento ✓ Planeamento fiscal estratégico, em articulação com o contabilista certificado

Para quem é: negócios com objetivos de crescimento definidos, mas sem um plano financeiro que os sustente; empresas a preparar um pedido de investimento ou financiamento; empresas em processo de candidatura a fundos europeus ou incentivos fiscais.

Gestão de Tesouraria

Assegure hoje a liquidez necessária para cumprir os compromissos das próximas 13 semanas.

Uma empresa pode encerrar o exercício com lucro e, ainda assim, atravessar períodos em que a liquidez não é suficiente para pagar salários ou fornecedores. A origem raramente está na rentabilidade, mas no desfasamento entre recebimentos e pagamentos. Antecipamos esse desfasamento com tempo para o resolver, em vez de reagir sob pressão.

O que incluímos

✓ Previsão de tesouraria a 13 semanas, atualizada semanalmente ✓ Acompanhamento ativo das cobranças, com atuação sobre os atrasos ✓ Apoio na negociação bancária: linhas de crédito, factoring e leasing ✓ Otimização do fundo de maneio, para libertar liquidez sem recurso a financiamento adicional ✓ Processos e ferramentas de tesouraria estruturados, em substituição de folhas de cálculo improvisadas ✓ Análise dos aspetos fiscais com impacto na tesouraria, em articulação com o contabilista certificado

Para quem é: empresas com tesouraria pressionada ou imprevisível; negócios rentáveis mas com reduzida liquidez; empresas que procuram melhores condições junto da banca.

Startups e Investimento

Apresente-se à negociação com a informação financeira que investidores e bancos exigem.

Um investidor ou um banco não avalia apenas uma ideia, avalia um dossiê: projeções credíveis, histórico organizado e um interlocutor capaz de responder com rigor às questões sobre os números. Sem esse suporte, mesmo um bom negócio perde força negocial. Preparamos o dossiê e preparamos quem o apresenta.

O que incluímos

✓ Modelos financeiros para rondas de investimento ou pedidos de financiamento ✓ Informação financeira e documental organizada pronta para partilhar ✓ Apoio em processos de avaliação e due diligence, do lado da empresa avaliada ✓ Plano de negócio e dossiê de apresentação a investidores ou à banca ✓ Estruturação financeira de processos de expansão, internacionalização ou aquisição ✓ Reporting periódico para investidores, sócios ou órgãos de gestão

Para quem é: fundadores que pretendem profissionalizar a função financeira antes de procurar capital; sucessores de PME familiar a preparar um pedido de financiamento bancário para expansão.